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反洗錢法律知識(shí)人人知
一、《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為洗錢犯罪。
二、《中華人民共和國刑法》第一百九十一條對(duì)洗錢罪的罰則規(guī)定如下∶沒收實(shí)施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。
三、《中華人民共和國刑法》第一百二十條之一對(duì)資助恐怖活動(dòng)罪及其處罰的規(guī)定如下∶資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
四、國際反洗錢組織鼓勵(lì)各國將清洗一切嚴(yán)重犯罪所得的行為規(guī)定為洗錢犯罪，近年來倡議進(jìn)一步將掩飾、隱瞞稅務(wù)犯罪所得的行為規(guī)定為洗錢犯罪。
五、金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守《中華人民共和國反洗錢法》及配套規(guī)章的各項(xiàng)反洗錢規(guī)定，履行客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易識(shí)別與報(bào)告、相關(guān)資料保存等反洗錢義務(wù)，并接受中國人民銀行及有關(guān)行業(yè)主管部門的監(jiān)督管理。
六、《中華人民共和國反洗錢法》保護(hù)個(gè)人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，規(guī)定∶對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。
七、《中華人民共和國反恐怖主義法》授權(quán)國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐怖主義融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。國務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進(jìn)行調(diào)查，采取臨時(shí)凍結(jié)措施。